一、理财产品基本信息
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产品名称 |
广州银行红棉理财·智选系列理财产品 |
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产品代码 |
ZX201903A009 |
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银行业理财信息登记系统登记编码 |
C1082719000175 |
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运作模式 |
封闭式净值产品 |
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产品收益类型 |
非保本浮动收益型 |
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投资性质 |
固定收益类 |
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募集方式 |
公募 |
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业绩比较基准 |
4.55%。业绩比较基准不构成广州银行对理财产品的任何收益承诺，仅作为计提业绩报酬的依据。 |
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产品成立日 |
2019年3月26日 |
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产品到期日 |
2019年11月19日 |
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产品管理人 |
广州银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司广州分行 |
二、产品表现
（一）业绩表现
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报告日 |
2019年6月30日 |
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存续规模（份额） |
225,170,000 |
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份额单位净值 |
1.01529900 |
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份额累计净值 |
1.01529900 |
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期末资产净值 |
228,614,875.92 |
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折算成年化收益率 |
5.7568% |
（二）产品投资资产种类
截止2019年6月末，本产品的投资状况如下：
单位：人民币元
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序号 |
资产品种 |
明细 |
面值 |
占组合资产比例（%） |
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1 |
债券 |
国家债券 |
-- |
-- |
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央行票据 |
-- |
-- | ||
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金融债券 |
-- |
-- | ||
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企业债券 |
-- |
-- | ||
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公司债券 |
-- |
-- | ||
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企业债务融资工具 |
27,000,000.00 |
11.84 | ||
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同业存单 |
50,000,000.00 |
21.93 | ||
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资产支持证券 |
16,000,000.00 |
7.02 | ||
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2 |
其他
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公募证券投资基金 |
-- |
-- |
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资产管理计划 |
-- |
-- | ||
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债权类资产 |
-- |
-- | ||
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买入返售金融资产 |
-- |
-- | ||
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同业借款 |
130,000,000.00 |
57.04 | ||
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现金 |
4,954,961.71 |
2.17 | ||
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合计 |
227,954,961.71 |
100.00 | ||
（三）前十大资产持仓情况
截止2019年6月末，本产品的前十大资产持仓情况如下：
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序号 |
资产名称 |
资产面值 |
占比（%） |
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1 |
捷信同业借款 |
100000000 |
43.88 |
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2 |
捷信同业借款 |
30000000 |
13.16 |
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3 |
18盛京银行CD489 |
20000000 |
8.77 |
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4 |
19华夏银行CD102 |
20000000 |
8.77 |
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5 |
信捷05优 |
16000000 |
7.02 |
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6 |
19华强SCP001 |
15000000 |
6.58 |
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7 |
18中信银行CD283 |
10000000 |
4.39 |
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8 |
19万宝SCP001 |
6000000 |
2.63 |
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9 |
18华强SCP010 |
6000000 |
2.63 |
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10 |
现金 |
4954961.71 |
2.17 |
（四）产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限短于产品期限，截止报告日未使用杠杆融资，且留存少量现金，有效降低了本产品的流动性风险。
本产品运作至今，运作平稳。我行承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用本产品资产，但不保证产品一定盈利。本产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，敬请投资者留意本产品公告。
感谢您一直以来对广州银行的支持！
广州银行股份有限公司
2019年8月23日